Een helder plan dat rust, overzicht en richting geeft, voor nu en later.
Van uitstel naar een helder financieel plan
Veel mensen weten dat ze ‘iets met hun geld moeten doen’, maar stellen het toch uit. Je wil beginnen met beleggen, jouw pensioen regelen of vermogen opbouwen, maar het komt er niet van. Niet omdat je het niet belangrijk vindt, maar omdat het onduidelijk is waar je moet beginnen en welke keuze nu verstandig is. Daardoor blijven financiële beslissingen vaak liggen, terwijl het gevoel blijft dat er meer uit te halen is.
Juist daarom helpt het om niet langer te blijven uitstellen, maar alles samen te brengen in een concreet vermogensplan.
Tijdens dit persoonlijke traject voor particulieren en ondernemers brengen we jouw volledige financiële situatie in kaart en vertalen we jouw wensen en doelen naar een overzichtelijk vermogensplan. Daarbij kijken we naar de samenhang tussen jouw privé en zakelijke situatie.
We starten met een uitgebreide inventarisatie: een heldere foto van waar je nu staat.
Vervolgens bespreken we jouw toekomstplannen, wensen en financiële doelen. Op basis daarvan werk ik verschillende scenario’s uit en rekenen we door wat financieel haalbaar is en welke keuzes daarbij passen.
Zo krijg je niet alleen inzicht in je huidige situatie, maar vooral duidelijkheid over de stappen die nodig zijn om jouw doelen te bereiken.
Na afloop beschik je over een persoonlijk vermogensplan dat richting geeft aan belangrijke financiële beslissingen en zorgt voor een financieel en fiscaal optimale opbouw van vermogen en pensioen, zowel privé als zakelijk.
Na 10 jaar in de financiële sector weet ik één ding zeker: de meeste mensen laten onnodig geld liggen. Vaak door onwetendheid, omdat niemand ze een helder plan heeft gegeven. Ik breng jouw vermogen, belastingoptimalisatie en pensioen samen in één concreet plan. Zodat je weet waar je staat, wat er mogelijk is en wat de volgende stap is.
CFP® · 10+ jaar ervaring · Heerhugowaard
Plan een gratis gesprek →We starten met een vrijblijvend gesprek. We bespreken jouw situatie, doelen en verwachtingen, zodat we kunnen bepalen of het traject passend is.
Je levert de benodigde gegevens aan. Ik breng jouw huidige financiële situatie volledig in kaart: denk aan inkomen, vermogen en pensioen.
We bespreken de foto van nu en gaan in gesprek over je wensen en doelen. Eerder stoppen met werken, vermogensgroei, pensioen of belasting besparen. Alles komt aan bod.
Ik werk verschillende scenario’s uit en vertaal ze naar een concreet plan. We kijken naar kansen, optimalisaties en slimme keuzes voor de lange termijn.
Een goed plan is pas waardevol als het ook wordt uitgevoerd. Ik begeleid je bij de uitvoering en help bij het realiseren van de gekozen strategie.
Omdat jouw leven, de financiële situatie en de wetgeving blijven veranderen, evalueren we na een jaar of het plan nog aansluit bij jouw doelen. Waar nodig sturen we bij.
Na afronding van het 1-op-1 traject weet je precies waar je staat, waar je financieel naartoe wilt, welke keuzes verstandig zijn en welke stappen nodig zijn. Geen losse financiële beslissingen meer. Een helder en volledig plan dat rust, overzicht en richting geeft, voor nu en later.
Heb je het 1-op-1 traject Vermogensplan gevolgd? Dan is de eerste financiële APK na één jaar inbegrepen in het traject. Met het aanvullende APK-traject zorg je ervoor dat je vermogensplan ook in de jaren daarna actueel blijft en blijft aansluiten op jouw situatie en doelen.
Tijdens deze jaarlijkse check kijken we of jouw vermogensplan nog aansluit bij je leven, doelen en toekomstplannen. Veranderingen zoals gewijzigd inkomen, minder werken of stoppen met werken, samenwonen, scheiden, verhuizen of gewijzigde wet- en regelgeving kunnen invloed hebben op je financiële situatie en doelen.
We beoordelen of bijsturing nodig is en rekenen waar nodig nieuwe scenario’s door. Zo blijft je vermogensplan actueel en weet je elk jaar zeker dat je op koers blijft liggen.
De investering hangt af van jouw situatie en de gewenste begeleiding. Omdat iedere situatie anders is, werken we met maatwerk. Tijdens een vrijblijvende kennismaking bespreken we jouw wensen en doelen en ontvang je een passend voorstel. Zo weet je precies waar je aan toe bent.
Een vermogensplan geeft inzicht in waar je nu staat, waar je naartoe wilt en welke stappen daarvoor nodig zijn. Het helpt je om betere financiële keuzes te maken op het gebied van vermogen, pensioen, belasting en toekomstplanning.
Veel mensen hebben hun financiën op zich goed geregeld, maar missen overzicht en samenhang. Een vermogensplan brengt alles bij elkaar, zodat je weet waar je staat, waar kansen liggen en of je op koers ligt om je financiële doelen te bereiken.
Vermogensplanning is bedoeld voor ondernemers en particulieren die meer inzicht, overzicht en grip willen op hun financiële situatie.
Bijvoorbeeld als je vermogen wilt opbouwen, fiscaal slimmer met je geld wilt omgaan, eerder wilt stoppen met werken of simpelweg wilt weten of je financieel op koers ligt.
Nee. Vermogensplanning is juist ook geschikt als je nog aan het opbouwen bent.
Je kunt al starten met een klein bedrag per maand. Vermogensplanning gaat niet alleen over wat je al hebt opgebouwd, maar vooral over hoe je vermogen stap voor stap opbouwt en structureert richting de toekomst.
Daarnaast helpen we je inzicht te krijgen in je financiële situatie en kijken we naar mogelijkheden voor fiscale optimalisatie.
Voor ondernemers begint het vaak met overzicht in de privé- en zakelijke situatie, waarna we kijken hoe vermogensopbouw, pensioen en fiscaliteit goed op elkaar aansluiten.
Een vermogensplan brengt je volledige financiële situatie in kaart, zowel privé als zakelijk. Denk aan inkomen, vermogen, belasting, pensioen en toekomstdoelen.
Daarna volgt een concreet plan met duidelijke stappen die je kunt uitvoeren. Geen uitgebreide rapporten, maar een overzicht dat je begrijpt en kunt gebruiken.
Het traject bestaat uit meerdere stappen:
Volledig onafhankelijk. Er worden geen financiële producten verkocht of commissies ontvangen.
Dat verschilt per situatie. Vaak geeft het traject direct inzicht en overzicht, waardoor betere financiële keuzes sneller gemaakt kunnen worden.
In een vrijblijvend kennismakingsgesprek van 30 minuten bespreken we jouw situatie en wensen en bekijken we samen of ik iets voor je kan betekenen.
Plan een gratis gesprek →Of stuur een mailtje: eloy@somersfinance.nl