Je hebt vragen. Bijvoorbeeld over je pensioen, een grote financiële beslissing die voor je ligt of het gevoel dat er meer uit je vermogen te halen is. Misschien heb je nog geen concrete vraag, maar wel behoefte aan meer inzicht, overzicht of een plan voor de toekomst.
Laat je gegevens achter, dan neem ik zo snel mogelijk contact met je op.
Liever direct inplannen? Plan een gratis gesprek →
Of stuur mij een WhatsApp berichtje: stuur een berichtje →
Het kennismakingsgesprek is kosteloos en duurt ongeveer 30 minuten. Je zit nergens aan vast.
De investering hangt af van jouw situatie en de gewenste begeleiding. Omdat iedere situatie anders is, werken we met maatwerk. Tijdens een vrijblijvende kennismaking bespreken we jouw wensen en doelen en ontvang je een passend voorstel. Zo weet je precies waar je aan toe bent.
Het traject is geschikt voor zowel ondernemers als particulieren.
Voor ondernemers ligt de focus vaak op de samenhang tussen privé en zakelijk vermogen, fiscale optimalisatie, pensioenopbouw en financiële onafhankelijkheid.
Voor particulieren gaat het bijvoorbeeld om beleggen of slimme spaaroplossingen, vermogensopbouw, pensioen en toekomstplanning.
Een vermogensplan geeft inzicht in waar je nu staat, waar je naartoe wilt en welke stappen daarvoor nodig zijn. Het helpt je om betere financiële keuzes te maken op het gebied van vermogen, pensioen, belasting en toekomstplanning.
Veel mensen hebben hun financiën op zich goed geregeld, maar missen overzicht en samenhang. Een vermogensplan brengt alles bij elkaar, zodat je weet waar je staat, waar kansen liggen en of je op koers ligt om je financiële doelen te bereiken.
Ja, dat kan. Niet iedere financiële vraag vraagt direct om een volledig vermogensplan.
Je kunt ook terecht voor een los financieel vraagstuk, bijvoorbeeld voor een second opinion, inzicht in een specifieke keuze of iemand die met je meedenkt over financiële vraagstukken. Plan hiervoor een gratis kennismaking, zodat we kunnen kijken wat passend is in jouw situatie.
Deze rollen raken allemaal financiën, maar hebben ieder een andere focus.
Een boekhouder kijkt meestal terug en richt zich vooral op de dagelijkse administratie en verwerking van financiële gegevens.
Een accountant kijkt voornamelijk naar jaarrekeningen, controles en financiële verantwoording.
Een fiscalist is gespecialiseerd in belastingwetgeving en fiscale optimalisatie.
Een vermogensplanner kijkt naar het totaalplaatje: privé en zakelijk. Niet alleen cijfers of belasting, maar vooral de samenhang tussen inkomen, vermogen, pensioen en toekomstdoelen.
De vraag daarbij is altijd: hoe sluit jouw financiële situatie optimaal aan op je leven en toekomstdoelen?
In de praktijk werken deze rollen vaak aanvullend op elkaar. De vermogensplanner verbindt de onderdelen tot één geheel.
Vermogensplanning is bedoeld voor ondernemers en particulieren die meer inzicht, overzicht en grip willen op hun financiële situatie.
Bijvoorbeeld als je vermogen wilt opbouwen, fiscaal slimmer met je geld wilt omgaan, eerder wilt stoppen met werken of simpelweg wilt weten of je financieel op koers ligt.
Nee. Vermogensplanning is juist ook geschikt als je nog aan het opbouwen bent.
Je kunt al starten met een klein bedrag per maand. Vermogensplanning gaat niet alleen over wat je al hebt opgebouwd, maar vooral over hoe je vermogen stap voor stap opbouwt en structureert richting de toekomst.
Daarnaast helpen we je inzicht te krijgen in je financiële situatie en kijken we naar mogelijkheden voor fiscale optimalisatie.
Voor ondernemers begint het vaak met overzicht in de privé- en zakelijke situatie, waarna we kijken hoe vermogensopbouw, pensioen en fiscaliteit goed op elkaar aansluiten.
Een vermogensplan brengt je volledige financiële situatie in kaart, zowel privé als zakelijk. Denk aan inkomen, vermogen, belasting, pensioen en toekomstdoelen.
Daarna volgt een concreet plan met duidelijke stappen die je kunt uitvoeren. Geen uitgebreide rapporten, maar een overzicht dat je begrijpt en kunt gebruiken.
Wij kijken niet naar losse onderdelen, maar naar het totale financiële plaatje en de samenhang daartussen.
Daardoor ontstaat overzicht, betere afstemming tussen financiële keuzes en meer grip op de toekomst.
Waar vaak wordt gestopt bij advies of een plan, begeleiden wij ook bij de uitvoering en periodieke bijsturing.
Ja. Wij ondersteunen bij inkomstenbelasting (IB), omzetbelasting (OB) en fiscale vraagstukken.
Wanneer dit onderdeel is van een vermogensplan, worden fiscale keuzes meegenomen binnen het totale financiële plaatje. Zo sluiten ze beter aan op je doelen en vermogensstrategie.
De kosten zijn afhankelijk van de complexiteit van de aangifte. Denk hierbij bijvoorbeeld aan inkomen uit loondienst, ondernemerschap, beleggingen of meerdere inkomstenbronnen. Het tarief is op aanvraag, zodat je vooraf altijd duidelijkheid hebt over de kosten.
Het traject bestaat uit meerdere stappen:
De Financiële APK is bedoeld voor klanten die eerder een vermogensplan hebben laten opstellen. Tijdens deze periodieke check beoordelen we of jouw plan nog aansluit bij jouw situatie, doelen en actuele wet- en regelgeving.
Volledig onafhankelijk. Er worden geen financiële producten verkocht of commissies ontvangen.
Dat verschilt per situatie. Vaak geeft het traject direct inzicht en overzicht, waardoor betere financiële keuzes sneller gemaakt kunnen worden.
Je kunt vrijblijvend contact opnemen voor een kennismakingsgesprek. We bespreken je situatie en doelen en kijken samen welke aanpak het beste bij je past.
Dat verschilt per situatie en vraagstuk. Gemiddeld duurt het traject enkele weken tot 3 maanden, afhankelijk van de complexiteit en hoe snel alle benodigde informatie beschikbaar is.